【基金赎回按哪一天净值】在投资基金时，投资者常常会遇到一个问题：基金赎回时是按照哪一天的净值来计算收益或损失？ 这个问题看似简单，但实际操作中却关系到资金到账和收益计算的准确性。本文将对这一问题进行详细总结，并以表格形式清晰展示关键信息。
一、基金赎回净值计算规则总结
1. 赎回申请时间影响净值计算
基金的净值是根据当天收盘后的资产估值确定的。如果投资者在交易日（T日）上午15:00前提交赎回申请，通常会按T日的净值计算；若在15:00后提交，则按T+1日的净值计算。
2. 非交易日的处理方式
如果赎回申请是在非交易日（如周末或节假日）提交的，系统会自动顺延至下一个交易日进行处理，并按该交易日的净值计算。
3. 不同基金类型略有差异
虽然大多数基金遵循上述规则，但部分特殊基金（如QDII等）可能会有额外的延迟处理机制，建议查看基金合同或咨询基金管理公司。
4. 赎回资金到账时间
一般情况下，基金赎回的资金会在T+1或T+2个工作日内到账，具体时间取决于基金类型和销售渠道。
二、基金赎回净值计算对照表
| 情况说明 | 赎回申请时间 | 计算净值日期 | 备注 |
| 正常交易日赎回 | T日15:00前 | T日净值 | 最常见情况 |
| 正常交易日赎回 | T日15:00后 | T+1日净值 | 次日净值计算 |
| 非交易日赎回 | T日（非交易日） | T+1日净值 | 系统自动顺延 |
| 特殊基金（如QDII） | 任意时间 | 可能延迟至T+2或更晚 | 以基金合同为准 |
三、注意事项
- 投资者应关注基金的开放日与交易时间，避免因误操作导致净值计算偏差。
- 在赎回前，可通过基金公司官网、第三方平台或客服查询预计净值，以便更好规划资金使用。
- 若对赎回规则存在疑问，建议直接联系基金销售机构或基金管理人，获取最准确的信息。
通过以上总结，可以看出，基金赎回的净值计算主要取决于赎回申请的时间和基金的交易规则。掌握这些信息，有助于投资者更理性地管理自己的投资组合，减少不必要的损失或误解。
